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Happy Plan

누구에게나 재무설계가 필요하다

 

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최근의 저금리 저성장 고령화 시대에 우린 어쩔 수 없이 떠밀려 투자를 하고 있습니다. 하지만 포스코 플랜텍 가족 여러분들은 삶의 목표를 향해 보다 빠르고 안정적으로 도달하기 위해서 전문가의 도움을 받아 제대로 된 재무설계로 올바른 인생의 나침반을 소유하시기 바랍니다.

 

대다수의 사람들은 자신이 월급쟁이라서, 자산이 별로 없어서, 또 돈이 없어서 재무설계는 돈 많은 부자들이나 받는 것으로 착각하는 경우가 아주 많은데요. 이런 착각은 재무설계 개념에 대한 인식보다는 재테크가 뇌리에 더 강하게 자리 잡았기 때문일 것입니다.

 

재테크는 ‘financial technology'의 줄임말로 금융수익을 얻기 위한 재무활동입니다. 기업 및 개인의 잉여자금으로 증권시장*외환시장에 참여해 이자, 배당금, 유가증권 매매수익, 외환차익 등의 수익을 올리는 것을 말하는데요, 개인이 재산증식을 위해 은행이나 주식, 부동산 등에 전문가적 안목을 갖고 투자하는 행위도 재테크로 간주하고 있습니다.

 

하지만 재무설계는 개인이 가지고 있는 삶의 목표를 확인하고 이를 달성하기 위해 재무적 비재무적 자원을 적절히 배분 관리하는 것으로, 재테크는 눈앞에 보이는 단기적 자산증식이 목적인 반면, 재무설계는 저마다 다른 삶의 목표에 다가갈 수 있게 장기적 관점으로 설계하고 조정하며 확인하고 변경하는 과정을 반복하는 일종의 프로세스입니다. 재무설계가 돈 많은 사람들의 전유물일 수 없는 이유가 바로 여기에 있습니다.

 

재무설계에 따라 라이프 사이클 이벤트를 대비하다 보면 재테크는 자동적으로 따라오게 됩니다. 재무설계는 저축, 세금, 부동산, 은퇴, 투자, 위험 등 사람이 살면서 겪는 많은 부분을 포함하는데요, 특히 세금과 위험설계, 투자는 재무설계 중에서 재테크와 밀접하죠. 최근 전국을 세금의 열풍으로 몰아넣은 세법개정으로 온갖 메스컴에서는 절세 재테크, 즉 세테크를 주창하고 있습니다. 위험설계 역시 질병이나 각종 상해, 사망 시에 큰 돈이 지출되는 것을, 적은 돈으로 대비할 수 있기에 중요한 재테크라 할 수 있습니다.

 

 

재무설계란?

 

 

은퇴

물가상승률을 감안한 은퇴 후 필요자금을 예상하고 안정적인 수입과 지출관리로 노후에도 안락한 삶을 이어갈 수 있도록 하는 은퇴 컨설팅

 

 

 

 

투자

기가입된 상품의 리모델링을 통한 상품의 효율성 증대, 목적과 필요시기에 따른 적절한 상품 포트포리오 제안으로 개인재무 컨설팅의 재정상황에 따른 적절한 처방과 해결책 제시하는 투자컨설팅

 

 

 

 

위험

질병, 사망 및 예기치 못한 사고로 인한 재무적 손실을 대비하고 보완함으로써 자산을 지키는 위험대비 컨설팅

 

 

 

자산관리

자산의 효과적인 관리로 불필요한 지출을 막고, 세금우대 및 소득공제 효과 극대화를 이뤄 월급만으로 자산을 불릴 수 있는 재테크/자산관리 컨설팅